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股票基金理财

股票基金相关笔记

基金A和C的区别

基金名相同,末尾一个是 A 一个是 C,区别是什么?该买哪个?
通俗解释:
这要两者的却别就是手续费的不同。如果你打算长期持有,那你就买 A 类,短线就买 C 类,这个一般出现在股票型基金。

专业解释:
A 类、C 类份额最大的不同就是它们的费率结构不一样。
A 类,在申购时就扣除申购费用,一般持有两年以上就不收赎回费
C 类,不收申购费,一般持有一段时间后就不收赎回费,但是要比 A 类份额多收 0.4% 的销售服务费(年费率),按日计提。
买 A 类还是 C 类?
短期持有选择 C 更划算。长期投资,比如两年甚至更长时间,肯定 A 类基金更划算

单位净值和累计净值

基金单位净值也叫基金份额净值,单位净值是每份额基金当日的价格,它是基金净资产除以基金份额得到的结果,即:基金单位净值=基金净资产/基金份额。不考虑申赎费率,单位净值也就是投资者申购或赎回基金时每份额基金的价格。

累计净值是基金单位净值与基金成立以来历次累计单位派息金额的总和。由于基金不定期分红,而分红的资金都会从现有的基金净资产中扣除,如果将每次分红扣除的钱都加回来,再加上当前的基金单位净值,得到的就是累计净值。在没有发生基金份额折算的情况下,累计净值=单位净值+累计分红金额。

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创建日期 2020-08-07
修改日期 2020-08-07
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